Перш ніж підписати договір чи перерахувати кошти новому партнерові, варто впевнитися, що з ним безпечно мати справу. Перевірка контрагента означає збір і аналіз відкритої інформації про компанію або підприємця: чи реально вони працюють, чи виконують свої зобов’язання і чи не створять для вашого бізнесу юридичних та податкових ризиків.

Навіщо перевіряти контрагента

Сьогодні бізнес нерідко стикається з недобросовісними підприємствами. Договірні відносини з ними бувають ризикованими через невиконання зобов’язань, а ще можуть спричинити проблеми в податкових правовідносинах.

Через ненадійність партнера може виникнути один або кілька небажаних наслідків:

• контрагент отримав товар і зник;
• компанія припинила діяльність і не виконала зобов’язання;
• після подання позову виявляється, що статутний капітал підприємства малий, тож стягнути борг фактично немає з чого;
• договір виявляється недійсним, бо його підписала неуповноважена особа;
• ліцензія підприємства виявилася недійсною;
• контрагент змінив реєстраційні дані;
• партнер свідомо доводить компанію до банкрутства, щоб не виплачувати кошти.

У підсумку підприємцям доводиться списувати безнадійний борг, відповідати перед контролюючими органами та роками стягувати заборгованість у суді. Попередня перевірка допомагає уникнути цих ситуацій ще на старті співпраці.

На що звернути увагу під час перевірки

Щоб скласти об’єктивне уявлення про партнера, варто перевірити насамперед таке:

• чи зареєстровані компанія або ФОП у державних реєстрах;
• який розмір статутного капіталу задекларовано (це може свідчити про платоспроможність);
• чи не перебуває компанія у стані ліквідації або припинення діяльності;
• які особи уповноважені укладати договори від імені компанії;
• історія участі підприємства в судових справах;
• чи є податковий борг;
• хто власники та кінцеві бенефіціари;
• чи отримала компанія потрібні ліцензії та дозволи;
• які види діяльності за КВЕД і чи відповідають вони фактичній роботі;
• коли підприємство було зареєстроване.

Де шукати інформацію

Значну частину даних можна перевірити самостійно у відкритих державних та інформаційних ресурсах:

• Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (ЄДР): базові реєстраційні дані, керівники, види діяльності;
• Єдиний державний реєстр судових рішень: участь компанії в судових спорах;
• реєстри та сервіси, що показують наявність податкового боргу;
• аналітичні системи на кшталт YouControl, які збирають відкриті дані в одному профілі.

Відкриті джерела дають базове уявлення про партнера. У складніших випадках, коли даних бракує або вони суперечливі, варто залучити фахівця, який зіставить інформацію з різних реєстрів та допоможе оцінити реальні ризики.

Як допомагає фонд

Фонд підтримки міжнародного співробітництва України безоплатно допомагає українському бізнесу під час війни. Якщо ви не впевнені, як правильно перевірити контрагента чи як прочитати дані з реєстрів, наші фахівці готові пояснити й підказати без жодної оплати.

Ми ділимося цими знаннями вільно, адже мета фонду проста: зберегти й відновити український бізнес, щоб він міцно стояв на ногах навіть у найважчі часи.